Максимальная прибыль при минимальном риске

24th Sep 2017 04:46 PM

Как искать и выбирать акции, когда покупать и в какой момент продавать

Пошаговое руководство для инвесторов

 

Главный принцип краткосрочного инвестирования:

Купить акции, когда они сильно подешевели, и продать, когда их цена вырастет, к примеру, на 2-5%.
Надо иметь в виду, что практически все акции крупных компаний США после снижения снова дорожают (а потом снова снижаются, и снова поднимаются, и вот на этих качелях-колебаниях получают свою прибыль инвесторы).


КАКИЕ АКЦИИ НУЖНЫ?

1. Ищем акции, которые заметно понизились в цене, а потом возобновили рост и дорожают минимум 1-2 дня. При этом цена еще далека до прошлого максимума.
Например, акция стоила $20 за штуку, подешевела до $17, снова подорожала до $17.5. значит, есть возможность заработать на каждой акции до $2.5, а может быть, и больше, если рост продолжится.

2. Популярные – объемы продаж превышают 300-500 тысяч акций за предыдущий торговый день.

3. Волатильные, то есть их цена часто и сильно меняется. График колебаний цены напоминает зубья пилы и после снижения цена обычно быстро возвращается к росту.

4. Акции крупных компаний с капитализацией (стоимостью) больше 200 млн. долл.

5. В период квартальных отчетов покупать ТОЛЬКО после выхода отчета и не покупать, если до отчета остается меньше 4-6 дней.
Дело в том, что после отчетов акции обычно резко поднимаются (если финансовые показатели хорошие – «зеленые»), или резко падают (если отчет плохой). Поэтому не рискуем и ждем публикации данных.

Календарь отчетности компаний

 

ГДЕ ИСКАТЬ ТАКИЕ АКЦИИ?

Например, на сайте Investing.
В правом верхнем окошке открыт список компаний индекса Dow Jones. Лучше всего выбрать в этом окне список компаний из списка Nasdaq Composite.

Над списком акций два раза нажимаем на "ОБЪЕМ" и видим самые торгуемые акции. Нас интересуют в первую очередь акции, которые поднялись на 1-5% и им еще далеко до предыдущей максимальной цены.
Правой кнопкой мыши открываем информацию о компаниях – капитализация, график изменения цены за последние дни и месяцы, специализация (профиль) компаний, дату отчета (в правой колонке внизу - «Следующий отчет») и т.д.

Примечание.
Если подъем был больше 5-10% за день, то возможно, это короткий спекулятивный взлет и дальнейшего роста не будет.

До открытия торгов в 16.30 мск. выбираем 10-12 акций для возможной покупки. За день может многое измениться, например, временно снизится фондовый рынок (индексы Dow Jones и SP уйдут в красную зону и цены большинства акций упадут), вырастет или вырастет цена на нефть и т.п.
И в результате из 10-12 выбранных акций для реальной покупки останется всего 2-3.

Можно при желании посмотреть дополнительную информацию на американских аналитических сайтах типа http://finance.yahoo.com/ и https://www.zacks.com

Если вы не знаете английский язык, то введите в поисковую строку на этих сайтах название компании и смотрите рекомендации: Buy (покупать), Sell (продавать) или Hold (придерживать).

Ежедневный прогноз по выбору акций есть на моем сайте и в группе Вконтакте.

МОЙ ВИДЕО-УРОК "Как находить самые прибыльные акции компаний США"

 


КОГДА НАДО ПОКУПАТЬ АКЦИИ?


Во время работы можно ОДНОВРЕМЕННО открыть торговую программу Transaq (или другую подобную программу) и страницу с ценами, это очень упрощает покупку-продажу.

Торги на биржах США проводятся с понедельника по пятницу с 16:30 до 23:00 по мск.

В первые 15-20 минут цены ведут себя хаотически. Поэтому 30-60 минут следует только присматриваться за движением цены отобранных акций.

Акция из предварительного списка может резко упасть и пока о ней стоит забыть. Или акция показывает рост, но через 10 минут он может смениться падением, и тогда надо подождать возобновления подъема.
Если рынок в минусе (индексы красные), то новичкам лучше не покупать в этот день или подождать, когда рынок снова перейдет к росту.
Но если акции из предварительного списка растут, несмотря на падение рынка, то это хороший знак.

Ближе к закрытию покупать тоже не стоит: акции или начинают снижаться, или больше не растут, или рост незначительный.

Итак, мы покупаем, когда видим, что выбранная акция резко поднимается или показывает устойчивый рост хотя бы полчаса подряд.



КОГДА НАДО ПРОДАВАТЬ АКЦИИ?

- При получении достаточной прибыли.
Ее размер зависит от суммы покупки. Вы видите в торговой программе, что купленная акция подорожала на $20-30 при сумме покупки была $1000. Это значит, что прибыль 2-3%, т.е. очень неплохо. В любом случае подорожание должно быть больше $3-3.5 – брокерской комиссии за покупку и продажу.

- При снижении акции после периода роста.
Акция с $30 поднялась до $33, а потом начинает дешеветь. Это может быть временное колебание и через несколько минут она снова пойдет в рост, но если вы считаете, что прибыль уже достаточна, или не хотите рисковать, то акцию можно продать.

- При резком падении цены.
И неважно, по какой причине падает цена – из-за общего снижения рынка (когда падают цены большинства акций), или из-за проблем конкретной компании.
Надо определить для себя предел падения, после которого акцию необходимо продать. Если акция понизилась, например, на 1 - 1.5%, то вполне разумно продать ее с потерей $10-15 (при покупке на $1000), чем дожидаться еще большего падения.
Ведь задача инвестора – не только получить прибыль, но и избежать серьезных убытков.

Разумеется, понижение цены тоже может быть временным, но бывает, что это только начало долгого падения.
Так что пусть будет небольшой убыток $10-15, который можно быстро компенсировать на покупке-продаже другой акции, а не снижение на $50-100, когда продавать уже нет смысла, слишком велика потеря.

Но что если через какое-то время проданная акция начинает снова расти ? Можно опять купить ее в тот же день, причем по цене, которая ниже той, по которой покупали в первый раз, так что убыток может сразу смениться прибылью.

А если по каким-то причинам мы не успели продать падающую акцию и она слишком сильно подешевела, то ничего страшного. Так как почти все акции рано или поздно возвращаются к росту, мы переходим в «в режим среднесрочного инвестора», то есть
набираемся терпения и ждем.

- Если к концу торгового дня купленная акция начала заметно снижаться.
Лучше купить ее снова на следующий день, чем обнаружить, что к началу следующих торгов она упала еще сильнее.

Примечание.
Падение цены не означает потерю денег. Пока вы не продаете понизившуюся акцию, то ничего не теряете.
Но если вы не хотите ждать, когда подешевевшая акция снова выйдет в плюс, или акция зависла на одной цене, или вам не хватает свободных средств на торговом балансе, то иногда целесообразно продать такую акцию без прибыли и даже в минус.
Вы компенсируете потерю за несколько дней, высвободив замороженные деньги и купив на них другие акции.



МОЖНО ОСТАВИТЬ НА СЛЕДУЮЩИЙ ДЕНЬ АКЦИИ:

- по которым вы уже в приличной прибыли и она полностью не исчезнет, даже если при завтрашнем открытии биржи цена акции понизится.

- которые росли до самого закрытия. Это показатель того, что скорее всего, завтра эта акция продолжит рост.

- вы сознательно купили акцию «на вырост» и вас не беспокоят временные колебания цены. Например, при сильном снижении после хорошего квартального отчета, когда ясно, что скоро цена пойдет вверх.

Если же вы сомневаетесь в дальнейшем росте цены акции или опасаетесь падения на следующий торговый день, то тогда продавайте до 23.30 мск.



АВТОМАТИЧЕСКАЯ ПРОДАЖА АКЦИЙ

Чтобы не сидеть безотрывно у компьютера, можно в торговой программе поставить стоп-лосс («стоп-потеря» - цена, при которой акция автоматически продается) или take-profit (акция будет продана при подъеме до желаемой цены).

Зайдите в торговую систему Tnansaq в раздел ЗАЯВКИ (там, где значок Портфель в правом верхнем углу).
- Выберите Ввести стоп-заявку.
- Введите название компании.
- Поставьте галочку Stop-loss или take-profit.
- Укажите Цену активации, при которой акция будет продана - желаемую цену продажи, например, $25 за одну акцию.
- Поставьте галочка в окошке Рыночная цена. Период действия условия - До отмены.
- Нажмите ВЫПОЛНИТЬ.

Это все. Как только цена вырастет или снизится до $25, акции будут автоматически проданы, а деньги зачислятся на ваш баланс.



ПОЧЕМУ ЦЕНЫ НА НЕКОТОРЫЕ АКЦИИ МЕНЯЮТСЯ УЖЕ ПОСЛЕ ОКОНЧАНИЯ ТОРГОВ?

Потому что в некоторых брокерских компаниях или для трейдеров, торгующих напрямую на бирже, есть возможность покупать и продавать вне пределов обычных рабочих часов. Сделок там обычно совершается немного, но они могут влиять на цену акций при открытии следующего торгового дня.

Информацию о предполагаемой стоимости акций после открытия биржи на так называемом Премаркете.


ЧТО ОЗНАЧАЮТ БУКВЫ "ГО", КОТОРОЕ Я ВИЖУ НА СВОЕМ БАЛАНСЕ В ТОРГОВОМ СЧЕТЕ?

Это Гарантийное Обеспечение. Когда вы покупаете акции, система резервирует сумму, которая снова возвращается, когда вы продаете акции.
Максимальный уровень плеча в том случае, если вы не продаете сегодня купленные акции до конца торгов - это 1 к 8.
К примеру, если вы купили акции в кредит при собственных средствах $200, то за 25 минут до окончания торгов в 23.00 мск. объем купленных акций не должен превышать $1600.

Необходимо контролировать размер заемных средств и не брать максимальное плечо, так как при переносе непроданных акций на следующий день плечо и сумма заемных средств уменьшается.
Если денежных средств не будет достаточно для обеспечения сделки и уровень ГО превысил 50% от вашего депозита, купленные в кредит акции могут быть принудительно проданы брокером по рыночной цене, которая может быть ниже цены покупки.

Чтобы избежать принудительной продажи акций, надо:

1. На начальном этапе покупать акции на сумму, которая не ВЫШЕ своих средств в 2 раза.
2. В своем кабинете контролировать показатель ГО, чтобы он не был выше 50% от депозита. В программе Transaq его можно увидеть в разделе ПОРТФЕЛЬ (верхняя панель справа).
3. Самостоятельно продать часть свои акций (которые уже вышли в прибыль или в небольшом минусе) для восстановления уровня Обеспеченности.
4. Или просто пополнить свой торговый баланс.

Сокращение позиции или закрытие происходит, когда обеспеченность позиции 50%.
За 25 минут до окончания торгов изменяется уровень обеспечения на ночное. Если при ночном ГО обеспеченность 50% или ниже, позиция сокращается или закрывается. Если обеспеченность выше 50%, позиция переносится в полном объеме.

Важный момент.

Для наиболее ликвидных акций, которые входят в индекс S&P100 кредитное плечо 1 к 8 (т.е. можно покупать акции на сумму, в 8 раз большую, чем свои средства), а для акций, не входящих в индекс S&P100, кредитное плечо - 1 к 4.




ОБЕСПЕЧЕННОСТЬ - это самая главная цифра для инвестора

Если мы покупаем акции только на собственные средства, то нам не о чем беспокоиться. Даже если акции понизились, инвестор может держать их неделями и месяцами без всяких вычетов и комиссий.

Другое дело, когда акции покупаются с кредитным плечом. Например, инвеcтор при своих $200 покупает акции на $800. В этом случае в конце торгового дня надо поглядывать на цифру ОБЕСПЕЧЕННОСТИ, которая показывает соотношение собственных средств пользователя к сумме гарантийного обеспечения.
Смотреть в программе Transaq - кнопка ПОРТФЕЛЬ на верхней панели.

Когда обеспеченность менее 100%, то это повод обратить внимание на свои открытые позиции, так как на уровне 50% и ниже произойдет принудительная продажа акций.

Обеспеченность может снизиться в двух случаях.
- Если инвестор увлекается и покупает акции с большим кредитным плечом (а оно может быть до 1 к 50), а потом забывает продать купленные в кредит акции до конца торгового дня. А если акции, купленные с плечом больше чем 1 к 4, остаются "на ночь" непроданными, то кредитное обеспечение увеличивается в 2 раза.
- И если купленные в кредит акции ушли в очень большой минус.

Кстати, принудительная продажа - это обычно это не страшно. Акции продаются по рыночной цене и деньги немедленно возвращаются на баланс инвестора. У меня за год работы по моей личной невнимательности брокер пару закрывал позиции. Потери были в районе 5%, ничего особенного.



ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ ПРОЦЕНТ ОБЕСПЕЧЕННОСТИ РЕЗКО ПОНИЗИЛСЯ?

Напомню, что если в программе Трансак кликнуть на кнопку ПОРТФЕЛЬ (верхняя панель справа), то можно увидеть цифру Обеспеченности.
Если акции сильное упали или просто куплены в обрез с большим кредитным плечом, то при падении этого процента ниже 50% к закрытию торгов, брокерская компания принудительно продает часть акций для пополнения обеспеченности.

Хотя после продажи средства возвращаются на ваш баланс, проблема в том, что брокер часть выбирает для продажи наиболее подешевевшие акций, поэтому такая операция бьет по карману.

Как я поступаю в таких ситуациях?
Я стараюсь, чтобы % обеспеченности не снижался ниже 100%. Но бывает сильные падения на рынке, когда я тоже приближаюсь к нижнему пределу. Тогда я продаю часть акций, но ВЫБИРАЮ ИХ САМ изх тех, которые в небольшой прибыли или в небольшом минусе,
Да, я не получаю прибыли или получаю по каким-то акциям небольшой убыток, но зато одним махом поднимаю % обеспеченности и избегаю принудительной продажи.

При такой "добровольной продаже" потери обычно не превышают 1-2% от суммы проданных акций. Или же я просто остаюсь в нуле.
В любом случае это гораздо выгоднее, чем принудительная продажа.

Разумеется, обеспеченность можно еще повысить, пополнив свой баланс. Но это надо делать заранее, чтобы деньги успели попасть на торговый счет.



КАК ПОНЯТЬ, КАКОЙ БУДЕТ ПРОЦЕНТ ОБЕСПЕЧЕННОСТИ ПОСЛЕ ЗАКРЫТИЯ ТОРГОВОГО ДНЯ?

Процент обеспеченности меняется в 23.35 мск. и сокращается на 50% из-за повышенного «ночного гарантийного обеспечения». А на следующий день перед открытием торговой сессии снова восстанавливается
Предположим, я вижу в торговой программе, что ближе к концу торгов у меня обеспеченность 190%. Я вычитаю 50%, то есть остается на ночь 95%. Это большой запас прочности, потому что минимум обеспеченности - 50%. Если он ниже, то брокер может продать часть акций для покрытия разницы.

Но я стараюсь не снижать обеспеченность ниже 90-100%, поэтому сегодня больше покупать ничего не буду.
А вот если у меня есть, к примеру, 220%, то после сокращения из-за ночного ГО на 50%, у меня останется еще 110%. То есть можно еще без риска прикупить еще какие-то акции.

 

 

ПРОДАЖА В МИНУС ПО ОШИБКЕ

Довольно частая ситуация у новичков. Они открывают торговую программу Трансак и видят, что акция, к примеру, выросла на 4%.
Они радостно кликают на ПРОДАТЬ, но потом обнаруживают, что продажа почему-то была убыточной.

Так вот. В программе Трансак показано изменение цены акций ТОЛЬКО ЗА СЕГОДНЯ, но не указана цена покупки.
Да, сегодня акция выросла на 4%, но перед этим она снижалась до 10%. и при продаже вы получаете не 4% прибыли, а 6% убытка.

Поэтому надо зайти в свой Личный кабинет и там в разделе Мои счета можно увидеть и цену начальной покупки, и реальную сумму дохода или убытка по этой акции на данный момент.
Я сам делаю еще проще. После покупки я записываю на обычном листе бумаги цену покупки каждой акции. Этот листок всегда под рукой и я вижу, превысила ли цена акции начальную цену покупки или еще надо подождать.

 

Есть вопросы? Пишите Данный адрес e-mail защищен от спам-ботов, Вам необходимо включить Javascript для его просмотра. или в личку Вконтакте.

Мои видеоуроки:
"Как зарабатывать 20% в месяц на акциях США"
"Как находить самые прибыльные акции для инвестирования"

Постоянно обновляемая информация в моей группе Вконтакте